Криптоинвестирование — это разумный метод сохранения валюты от инфляции и инвестирования под более выгодные проценты, чем предлагают банки. Высокая популярность криптовалют привела к развитию множества схем обмана – на крипто-сленге – Scam (англ. “афера, мошенничество”). Потому многие люди удерживаются от подобных вкладов, опасаясь потерять свой капитал. Выход — разумное инвестирование и следование основным правилам безопасности.
Скам можно распознать по таким признакам:
- Обещание крупных доходов и гарантия их получения
- Предложения всегда ограничены по времени
- Создатель и команда остаются в тени
- Минимальный объём документации
- Отсутствие программного кода проекта на сервисе GitHub, который позволяет проверить его уникальность.
Как работает скам?
Способов действительно много, разберём самые популярные.
Созвучные токены
Мошенники создают токен, называя его созвучно с популярной растущей монетой, или имеющей хорошие перспективы роста.
Такой вид скама был очень популярен в сентябре на фоне новостей об уходе Binance с российского рынка. Распространились слухи, что компания продаёт свой бизнес CommEX. Последние, в свою очередь, рассчитывали на переход к ним миллионной аудитории. Именно тогда скамеры создали проект СМХ, созвучный с CommEX, и разместили его на многих биржах. На самом же деле, CommEX вообще не имеет собственного токена. Естественно, вклады в такие сомнительные монеты приведут к потере капитала, ведь эти токены целенаправленно созданы для обмана людей.
Пирамида
Предприимчивые скамеры зазывают новых покупателей, обещая необычайно высокие проценты за размещение активов. Проект растёт исключительно на вкладах, а когда оборот вкладов достигает десятки миллионов в сутки, проект неожиданно закрывается. Естественно, все деньги остаются у основателя пирамиды.
Последний такой случай произошёл с PlusToken в 2019 году. Проект предлагал ежемесячную доходность 9 - 20% пользователям своего криптовалютного кошелька и собрал огромные суммы инвестиций. В определённый момент проект прекратил вывод средств и прекратил работу приложения. Когда скам разоблачили, в кошельках мошенников нашли 70 тысяч BTC, 789 тысяч ETH и 2,7 миллионов EOS.
Арбитраж криптовалют
Одна из проверенных схем криптоскама — «работа» в арбитраже криптовалют. «Аналитики» предложат провести сделки по арбитражу, а после свяжутся с жертвой по видео. В ходе разговора попросят включить демонстрацию экрана для настроек, а сами незаметно синхронизируют кошельки. Естественно, все средства с вашего кошелька будут выведены за считанные секунды.
Фишинг
Но больше всего стоит опасаться фишинговых ссылок в рекламных сообщениях. В них скамеры активно зазывают на сторонний сайт и переходить туда не стоит, даже если его название вы слышали неоднократно. На эту уловку попадаются не только новички, но и заядлые криптоинвесторы.
Почему криптовалюта?
Капитализация этого нового рынка составила $1,2 трлн в первом квартале 2023 года и продолжает расти. Высокая доходность возможна при инвестировании в волатильные монеты. Дефляционная природа многих валют, таких как Bitcoin и Ethereum, позволяет делать ставку на неограниченный рост цены в будущем при ограниченном количестве монет в обращении. Помимо инвестирования в валюту, можно обратить внимание на перспективные проекты, внедряющие blockchain технологию в обычную жизнь и бизнес. Эта технология позволяет автоматизировать работу с документами, ускорить сделки и обмен данными, увеличить контроль и прозрачность процессов. Немаловажными в криптомире остаются анонимность и децентрализация.
Анонимность позволяет скрыть от сторонних наблюдателей финансовые операции в блокчейн. Судебный пристав не заберёт эти средства на оплату долгов, а на таможне при пересечении границы их не увидят и не конфискуют.
Децентрализованные биржи (DEX) позволяют отслеживать транзакции в реестре, не идентифицируя участников сделки. Если произойдёт утечка информации, то данные пользователей не будут скомпрометированы — биржа их не собирает. Ещё одним плюсом DEX является более сильная защита от хакеров в отличие от централизованных бирж.
Риски криптоинвестиций
В любом случае важно учитывать, что инвестирование в криптовалюту является рисковым из-за весомых причин:
Высокая волатильность
Неоднократно криптовалюта показывала, что может не только резко расти в цене, но и прилично обрушиться. Это также касается ситуаций без кредитного плеча. Потому новички-инвесторы, не обладающие опытом и определёнными знаниями, имеют высокие риски потерять капитал.
Отсутствие юридической базы
Инвесторы могут потерять все средства, если вдруг власти страны, в которой они находятся, на законном уровне запретят майнинг криптовалюты, её оборот и оказание услуг криптобиржами гражданам. Такие законы уже действуют в Китае.
К другим рискам, вызванным внешними причинами, стоит отнести:
- Ошибку хранения — потеря seed-фразы для кошельков или доступ к ней третьих лиц.
- Ошибку при транзакциях — блокчейн-технология не позволяет вернуть отправленные средства, как в банках.
- Крах биржи — в условиях жёсткой конкуренции не все криптобиржи остаются в игре. Согласно статистике, в 2021 году закрылось более 70% новых торговых площадок.
По статистике после проведения ICO только 25% команд добиваются успеха. При этом из них больше года остаются работать 10% проектов. Ясно, что 15%, потерпевших крах в первый год работы, обанкротили вложивших в них инвесторов.
